Unser AML und Verifizierungsprozess

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, wie wir bei Spinplatinum Casino Geldwäsche verhindern, wann und wie wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Seit unserer Gründung 2025 unter Platinum Gaming Ltd. mit Lizenz der Aufsichtsbehörde Curaçao gilt für uns ein verbindliches AML Programm, dem jede Auszahlung unterliegt.

Unser AML Programm bei Spinplatinum

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug schaden jedem ehrlichen Spieler. Deshalb betreiben wir ein dokumentiertes Anti Geldwäsche und Counter Terrorism Financing Programm, das den Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao folgt. Wir arbeiten ohne anonymes Spiel: Jedes Spielerkonto gehört zu einer namentlich verifizierten Person, und alle Zahlungen laufen über geprüfte Kanäle.

Zu unserem Programm gehören die Risikoeinstufung jedes Kontos, die laufende Überwachung von Einzahlungs und Auszahlungsmustern, die Schulung unserer Mitarbeiter und die Meldung auffälliger Sachverhalte an die zuständige Financial Intelligence Unit. Verstößt eine Transaktion gegen unsere Richtlinie, stoppen wir sie und dokumentieren den Vorgang für die Behörde. Diese Pflichten sind für uns nicht verhandelbar, denn nur so bleibt unsere Plattform für Sie sicher.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Bei der Registrierung verifizieren wir zunächst Ihr Alter und Ihre grundlegenden Angaben, denn Glücksspiel ist ab 18 Jahren zulässig. Vor der ersten Auszahlung führen wir die vollständige KYC Prüfung durch, einschließlich des Nachweises Ihrer Zahlungsmethode. Zusätzlich können wir Sie jederzeit verifizieren, wenn bestimmte Schwellenwerte überschritten werden oder ungewöhnliche Aktivitäten vorliegen. In der Regel geschieht das früher als zur Auszahlung: Wir bitten Sie oft schon bei der Einzahlung um Dokumente, damit später nichts blockiert.

• Registrierung: Altersverifikation und Prüfung Ihrer Basisdaten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfungen bei auffällig hohen oder untypischen Transaktionen

So läuft die Verifizierung ab

Den gesamten Prozess führen Sie selbst über das Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung durch. Die Uploads akzeptieren wir als Foto, Scan oder PDF, solange alle vier Eckpunkte sichtbar und die Angaben lesbar sind. Wichtig: Der Name auf jedem Dokument muss exakt dem Namen Ihres Spielerkontos entsprechen.

Für die Bearbeitung benötigen wir in der Regel bis zu 24 Stunden, in Spitzenzeiten bis zu 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E Mail an Ihre hinterlegte Adresse. Ihre Dokumente übertragen Sie ausschließlich über unsere verschlüsselte TLS Verbindung, niemals per E Mail oder Chat. Wir speichern sie zugriffsgeschützt, nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance Abteilung können sie einsehen, und wir geben sie ohne Rechtsgrundlage nicht an Dritte weiter.

• Schritt 1: Menüpunkt Verifizierung im Konto öffnen
• Schritt 2: Dokument für Identität, Wohnsitz und Zahlungsmittel hochladen
• Schritt 3: Bearbeitung durch unsere Compliance Abteilung, in der Regel innerhalb von 24 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E Mail, danach stehen Auszahlungen offen

Warum wir Geldquellen prüfen

Source of Funds

Bei höheren Einzahlungen oder auffälligen Mustern fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel, im Fachjargon Source of Funds. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung, die sicherstellt, dass eingesetztes Geld aus legalen Quellen stammt. Praktisch fragen wir dann etwa nach Lohnabrechnungen, Kontoauszügen, Steuerbescheiden oder einem Kaufvertrag, je nachdem, wie die Mittel zustande gekommen sind.

Als Anlass genügen uns bereits einzelne große Einzahlungen, mehrere Zahlungen knapp unterhalb auffälliger Schwellen oder ein Stil, der nicht zu Ihrem bisherigen Spielverhalten passt. Bis die Prüfung abgeschlossen ist, kann die betreffende Auszahlung ruhen. Sobald Ihre Angaben plausibel sind, geben wir die Transaktion umgehend frei.

Transaktionen, die wir überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Systeme zur Betrugs und AML Kontrolle. Dabei prüfen wir unter anderem, ob die Zahlung von einem Konto stammt, das auf Ihren Namen läuft. Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, über die Sie eingezahlt haben, soweit technisch möglich. Liegt keine Einzahlung per Karte vor, weil Sie nur mit Paysafecard gespielt haben, fragen wir Sie vorab nach einer Auszahlungsmethode auf Ihren Namen.

Unsere Limits für Auszahlungen betragen 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. Die Bearbeitung selbst nimmt bis zu 24 Stunden in Anspruch, Gebühren berechnen wir dafür keine. Mindestein und Mindestauszahlung liegen jeweils bei 20 EUR. Diese Regelwerke schützen Ihr Geld und verhindern, dass unsere Plattform als Kanal für fremde Gelder missbraucht wird.

Konsequenzen fehlender Dokumente

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder passen sie nicht zusammen, sperren wir Auszahlungen so lange, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungen bleiben hiervon zunächst unberührt, die Gelder stehen aber unter Vorbehalt. Bei begründetem Verdacht auf Identitätstäuschung, Verwendung fremder Zahlungsmittel oder Geldwäsche setzen wir das Konto vollständig aus, benachrichtigen die zuständige Behörde und schließen das Konto gegebenenfalls dauerhaft. Guthaben zahlen wir in solchen Fällen nur auf die nachweislich Ihnen gehörende Quelle zurück.

Abgelehnte Dokumente müssen kein Endpunkt sein: Verwischte Fotos, abgelaufene Ausweise oder Namensabweichungen nach einem Umzug korrigieren Sie mit einem neuen Upload in wenigen Minuten. Unser Support per Live Chat und unter [email protected] hilft Ihnen rund um die Uhr bei der Einreichung.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre ab Schließung Ihres Kontos auf. In dieser Frist können Aufsichts und Strafverfolgungsbehörden die Unterlagen im Rahmen gesetzlicher Anfragen einsehen, etwa zur Aufklärung von Finanzstraftaten. Danach löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sofern keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht.

Die Speicherung dient damit zwei Zielen: der Nachweispflicht gegenüber unserer Lizenzbehörde und Ihrem eigenen Schutz, denn im Streitfall belegen die Unterlagen, dass Auszahlungen an die richtige Person gingen. Eine Weitergabe an Dritte ohne Rechtsgrundlage findet nicht statt.

Häufige Fragen

Muss ich Dokumente schon bei der Einzahlung einreichen?

Zwingend erforderlich sind sie vor der ersten Auszahlung. Wir können Sie aber jederzeit, auch direkt nach der Registrierung, um Dokumente bitten, wenn unsere Systeme einen Anlass sehen. Frühe Verifizierung beschleunigt später jede Auszahlung.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel bearbeiten wir Ihre Dokumente innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Das Ergebnis teilen wir Ihnen per E Mail mit.

Warum verlange ich meine Auszahlung nicht auf eine andere Methode?

Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, über die eingezahlt wurde, sofern technisch möglich. Diese Same Method Regel verhindert, dass Gelder über Ihr Konto an Dritte weitergeleitet werden.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Dann sperren wir Auszahlungen bis zur Klärung. Sie laden einfach verbesserte Dokumente hoch, etwa ein schärferes Foto oder einen gültigen Ausweis. Bei fortgesetzten Widersprüchen setzen wir das Konto aus und melden den Vorgang an die Behörde.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance Abteilung. Die Übertragung läuft verschlüsselt, die Speicherung erfolgt zugriffsgeschützt, und ohne Rechtsgrundlage geben wir nichts an Dritte weiter.